En complément de Simulabox et de ses cinq modules d’analyses fiscales et patrimoniales, Digitalip a lancé une application de calculs rapides. Présentation. En complément de Simulabox et de ses cinq modules d’analyses fiscales et patrimoniales, Digitalip a lancé une application de calculs rapides. Présentation.
Créée en 2022 par Delphine Abergel, qui a passé vingt années au sein du groupe Edmond de Rothschild en tant que sous-directrice de l’ingénierie patrimoniale, Digitalip est une société spécialisée dans l’édition de logiciels patrimoniaux et fiscaux. Pour son outil phare Simulabox, expérimenté pendant deux ans auprès des professionnels du patrimoine et officiellement lancé l’an passé, différentes « box » sont proposées et accessibles en mode SaaS :
- Patrimoine & Fiscalité : bilan patrimonial, impôt sur le revenu, impôt sur la fortune immobilière, pour une vision globale et transparente de la situation fiscale et patrimoniale des clients ;
- Donations & Successions : calculs de droits de mutation, protection du conjoint, scénarios successoraux, optimisation des clauses bénéficiaires ;
- Financière : projection et comparaison des différentes enveloppes (assurance-vie, PEA, capitalisation, sociétés à l’IS, etc.), intégrant frais, fiscalité des revenus et transmission ;
- Immobilière : simulateur d’emprunt, fiscalité des cessions immobilières, valorisation économique de l’usufruit ;
- et Cession de société : analyse du coût fiscal d’une cession d’actions ou de parts, avec simulation des régimes de faveur, opérations avant cession (apport, donation, démembrement).
Analyses globales
« Nos outils ont un positionnement différent de tous les autres disponibles sur le marché, estime Delphine Abergel, diplômée d’HEC en fiscalité internationale et de l’ESCP Paris en gestion de patrimoine. Notre promesse est de permettre de produire rapidement et facilement des études patrimoniales et fiscales chiffrées et personnalisées. Nos box sont donc pensées pour apporter le meilleur conseil et mettre l’ingénierie patrimoniale au service du client final. Nos outils sont en effet pensés pour que le CGP pose les éléments de préconisation et qu’il en mesure l’impact fiscal rapidement. Par exemple, une simulation de succession se réalise en trois minutes ; ensuite, il peut ajuster ses différentes options en visualisant instantanément leurs impacts, le tout avec une approche synthétique sur un seul écran. » Pour les clients finaux, une synthèse peut être éditée et comprend également des fiches rédactionnelles présentant les dispositifs juridiques et fiscaux préconisés.
Simulabox est aujourd’hui utilisé par une centaine de structures, principalement des cabinets de gestion de patrimoine, mais aussi quelques family offices, services de gestion privée de sociétés de gestion et banques. L’outil est accessible à partir de 99 euros HT par mois pour une box et jusqu’à 199 euros HT par mois pour l’ensemble des box, avec la formation de prise en main de l’outil et l’accès au service client. Aucune durée d’engagement n’est imposée. Une offre à tarif préférentiel pendant deux ans est disponible pour les jeunes sociétés pour les cinq box.
Notons également que Simulabox est connecté aux outils de Wizio et d’Abbove. Depuis peu, cette offre est également disponible en mode hébergée par les utilisateurs (Simulabox On-Premise). Delphine Abergel indique : « En réponse aux demandes, notamment de nos grands comptes, Simulabox n’est plus uniquement disponible en mode SaaS. Cela correspond à leurs exigences en termes de sécurité informatique, de maîtrise des données et de confidentialité. »
Des calculettes légères
Pour compléter son dispositif, Simulabox a lancé une application mobile, accessible y compris hors connexion, pour des calculs financiers, fiscaux et patrimoniaux. Initialement développée pour le compte de l’Aurep, cette série de calculatrices patrimoniales dénommée Mini.Simulabox est complémentaire et dissociée des outils logiciels. Des moteurs de calculs sont développés en matière de fiscalité de l’impôt sur le revenu, droits de mutation, actualisation et capitalisation, revenus et plus-values immobilières, opérations d’assurance-vie ainsi que démembrement et rentes. « Au sein de Simulabox, nous sommes davantage sur des moteurs de calculs ciblés et instantanés, sans stockage des données des clients. Il s’agit de répondre au besoin de mobilité du CGP, avec des outils légers », précise Delphine Abergel.
Cette application est commercialisée au prix de 90 euros TTC par an, ici aussi sans engagement.
