La société Fasst dirigée par Xavier Favre, aujourd’hui leader des solutions digitalesen santé, prévoyance et retraite, a annoncé l’acquisition d’Upsideo, FinTech reconnuesur l’épargne patrimoniale. La société Fasst dirigéepar Xavier Favre, aujourd’hui leader des solutions digitalesen santé, prévoyance et retraite, a annoncé l’acquisition d’Upsideo, FinTech reconnuesur l’épargne patrimoniale.
En septembre dernier, Fasst annonçait le rachat d’Upsideo. Depuis 2021, Upsideo était accompagné capitalistiquement par Generis Capital Partners et Isatis Capital, mais ses dirigeants se sont heurtés à la problématique de leur taille. « Alors que nous souhaitions nous développer sur une clientèle d’institutionnels, lors d’appels d’offres, notre taille nous a desservis, expose Axel Rason, président d’Upsideo. Nous avions alors deux options : poursuivre notre développement, en recherchant de nouveaux investisseurs pour accélérer notre croissance externe, ou nous adosser à un acteur industriel du secteur afin de créer des synergies fortes entre nos produits etnos expertises. A la suite de notre rencontre avec Xavier Favre, cette stratégie nous est apparue comme une évidenceet va nous donner un formidable coup d’accélérateur. »
De son côté, le CEO de Fasst – qui s’appuie sur Revaia, Bpifrance et le fonds régional Naco à son capital – se félicite de cette opération qui positionne Fasst encore un peu plus comme un concurrent du leader du marché : « Cette opération va nous permettre de gagner du temps pour pénétrer le marché de la gestion de patrimoine, alors que nous sommes encore peu connus, en particulier des grands comptes. Nous faisons aussi l’acquisition de véritables savoir-faire dans l’univers de l’épargne et du patrimoine : la digitalisation des processus métiers, de la conformité réglementaire et l’agrégation de données financières. Autant de compétences qui renforcent notre position sur le marché. » En effet, le spécialiste de la conception outils dédiés à la digitalisation de la distribution pour le marché de l’assurance (en particulier la santé, la prévoyance et la retraite et pour une quarantaine de grands comptes) avait élargi son périmètre au marché de la gestion de patrimoine depuis deux ans via le CRM Ernest Patrimoine et du Hub, un écosystème ouvert d’outils patrimoniaux (ActuSite, Active Asset Allocation, FVI, La Bienveillance Financière, Difi Plus…). L’objectif du nouvel ensemble est de créer une plate-forme couvrant l’ensemble des besoins des acteurs du conseil patrimonial, ce toujours avec une ouverture sécurisée sur les solutions d’autres éditeurs.
Si les deux structures avaient, jusqu’ici ciblé principalement de grands acteurs, leur union va leur permettre de s’intéresser davantage aux distributeurs, avec une offre plus standardisée et simple d’utilisation. Désormais, Fasst va représenter cent-trente collaborateurs, 20 millions d’euros de chiffre d’affaires et 4 millions d’euros investis chaque année dans la R&D, la sécurité et l’IA. ❚
Toujours dans le domaine des outils patrimoniaux, AMC, société toulousaine fondée par Jean-Pascal Amigues qui édite la suite logicielle Capital Explorer, a été acquise, après un an d’échanges, par Apana, nouvel acteur de ce marché fondé en juin 2025 par Tristan Verdier, Robin Monjo et Nicolas Bloyet.
Ce dernier confie : « après avoir créé Eventmaker que nous avons ensuite revendu au groupe Infopro Digital il y a quatre ans, nous avons souhaité mettre notre expertise sur la Tech et l’IA au service d’une nouvelle aventure entrepreneuriale. La gestion de patrimoine s’est imposée car, à la revente de notre société, nous avons été confrontés au manque d’outil global pour prendre nos décisions et nous avions constaté que le marché avait besoin d’un acteur capable de proposer un outil tout en un, enrichi par de l’IA. Nous avons trouvé en Capital Explorer un bel outil, mais qui manquait des moyens nécessaires à sa montée en puissance. »
Si Apana a déjà conçu un outil dédié au pilotage, à la retranscription des entretiens clients, la société va élargir son champ d’action aux outils d’agrégation, de parcours réglementaire, de bilan patrimonial ou encore de simulation de Capital Explorer. « Nous allons intégrer l’IA à ces outils pour faire gagner du temps de conseil à nos utilisateurs, mais aussi en améliorer l’expérience utilisateur, ce en compagnie de Jean-Pascal Amigues qui restera notre expert métier. » Par ailleurs, Apana se veut ouvert aux autres logiciels métiers qui viendraient compléter son offre. « Nous avons des discussions ouvertes avec de nombreuses structures. En créant un écosystème ouvert, nous élevons le niveau de chacun, et cela est finalement positif pour les CGP et leurs clients », conclut Nicolas Bloyet. ❚
