L’investissement Socialement Responsable (ISR) représente un enjeu majeur, au cœur de la préoccupation des épargnants, en particulier des plus jeunes générations. Le constat environnemental est sans appel et requiert une implication de l’ensemble des acteurs de l’épargne. En France par exemple, la neutralité carbone à l’horizon 2050 implique une division par 6 des émissions de gaz à effet de serre par rapport à 1990, ce qui nécessitera des investissements très importants en faveur de la transition durable.
La réglementation ne cesse d’évoluer en la matière, ayant pour objectif de guider les flux d’épargne vers les secteurs les plus vertueux pour l’environnement et la société.
La loi Pacte, qui est entrée en vigueur le 1er janvier 2022, prévoit que les assureurs proposent dans leur offre d’assurance vie au moins un support en unité de compte (UC) bénéficiant d’un label à caractère ESG, climat ou solidaire. Des enjeux que les épargnants intègrent déjà dans leur démarche d’investissement. Selon une étude de l’IFOP de septembre 2021 «Les Français et la finance responsable », 59 % des Français possédant au moins un produit d’épargne accordent une place importante aux impacts environnementaux et sociaux dans leur prise de décisions. La gestion pilotée ISR représente un mode d’investissement de choix pour les épargnants souhaitant confier la gestion de leur patrimoine à des experts des marchés financiers et souhaitant investir de manière responsable.
Dans ce cadre, UAF Life Patrimoine annonce le lancement d'une offre de gestion pilotée ISR conseillée par DNCA Finance. Cette offre, proposée par UAF Life Patrimoine et disponible au sein des contrats d’assurance vie Version Absolue, Version Absolue Retraite et Netlife assurés par SPIRICA, est construite autour de deux profils de gestion pilotée conseillés par DNCA Finance :
- DNCA Engagement Responsable - Profil Équilibré dont l’objectif est l’obtention d’une performance régulière couplée à une prise de risque modérée. L’exposition aux OPC actions est comprise entre 30% et 70%. La durée minimale d’investissement recommandée est de 5 ans.
- DNCA Engagement Responsable - Profil Dynamique qui à travers une gestion dynamique vise une appréciation du capital avec une prise de risque plus importante. L’exposition aux OPC actions de ce profil varie entre 70% et 100%. La durée minimale d’investissement recommandée est également de 5 ans.
Ces profils de gestion sont composés exclusivement d’OPC Article 8 (promouvant des caractéristiques ESG) et Article 9 (visant un objectif d’investissement durable) au sens de la règlementation SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation). Il s’agit en très grande majorité d’OPC ayant obtenu un label ISR, Greenfin ou Finansol.
L’offre de gestion pilotée propose des profils diversifiés multithématiques (ESG, climat, inclusion, finance solidaire) et multi classes d’actifs (OPC actions, mixtes, obligataires et monétaires) ; sans contrainte géographique particulière ou de style d’investissement.
Fidèle à l’approche ISR de DNCA Finance, la prise en compte de la transition durable et de la responsabilité d’entreprise est au cœur des allocations proposées. La société de gestion ayant développé une méthode d’analyse ESG dédiée à la sélection de fonds basée sur une double évaluation des sociétés de gestion et des OPC.
Cette offre de gestion pilotée ISR, une première pour UAF LIFE et également pour DNCA Finance en tant que conseiller en investissement, a pour objectif d’associer les savoirs-faires de deux équipes reconnues de la société de gestion, spécialistes de l’Investissement Responsable et de la sélection de fonds. David Tissandier, Responsable de la Multigestion chez DNCA Finance ayant obtenu le prix Citywire(2) du meilleur sélectionneur de fonds en France en 2021.
Soucieuse d’offrir une information transparente, UAF Life Patrimoine mettra à disposition de ses partenaires Conseillers en Gestion de Patrimoine et des épargnants des reportings ESG détaillant la contribution positive des investissements aux enjeux de la transition durable.
Investir sur les marchés financiers comporte des risques et notamment les suivants : risque lié à la gestion discrétionnaire, risque actions, risque de crédit, risque de taux, risque de change, risque de liquidité, risque lié aux investissements dans des titres spéculatifs, risque lié à l’investissement dans des produits dérivés, risque lié à l’investissement en actions de petite capitalisation.
DNCA Finance est la société de gestion fournissant un conseil en investissement à la demande de l'Assureur Spirica. UAF Life Patrimoine agissant comme commercialisateur de cette offre. Les références à un classement, un prix et/ou à une notation ne préjugent pas des résultats futurs.*Notations obtenues en novembre 2021 par David Tissandier, Responsable de la Multigestion chez DNCA Finance. Pour plus d’information sur la méthodologie : https://citywireselector.com/news/citywire-selector-awards-2021-this-year-s-winners-revealed/a1578088#i=2. L’équipe de gestion peut évoluer dans le temps.
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