Associé et cogérant du groupe CIEC depuis 2019, Maurice Julliard est également à l’initiative du Club Elite Patrimoine Privé, créé deux ans plus tard et dont il est président. Il revient sur le développement de ces deux structures, mais aussi sur leurs intégrations à la plate-forme dédiée aux seniors NevOld, en tant que référent pour le conseil en gestion de patrimoine.
Investissement Conseils : En 2019, vous rejoigniez le groupe CIEC, puis vous créiez Club Elite Patrimoine Privé. Pourriez-vous nous présenter ces deux structures ?Maurice Julliard : Après une longue carrière au sein de différents établissements, dont quinze années au sein du groupe Covéa en tant que directeur national des réseaux salariés (MMA, Maaf et GMF) et du courtage vie (MMA), j’ai rejoint, en tant qu’associé, le groupe CIEC, une structure créée en 1989, d’abord développée sur l’IARD, puis l’épargne avec l’arrivée d’Alain Kilimli, l’actuel président. A mon arrivée, nous avons engagé la montée en compétences de nos collaborateurs, tout en renforçant notre marque et nos pratiques. De nouveaux partenariats ont été établis pour étendre notre gamme et nous avons procédé à de premières opérations de croissance externe, récemment avec l’acquisition du family office Camart & Associés. L’équipe s’est également étoffée avec l’arrivée d’anciens sportifs de haut niveau, qui comme moi, se sont reconvertis. En quelques années, nous sommes passés, pour la structure de conseil en gestion de patrimoine du groupe, de 80 à 300 millions d’euros d’actifs sous gestion, pour une quinzaine de conseillers. Parallèlement, nous avons créé le Club Elite Patrimoine Privé en 2021, une communauté de CGP et de courtiers dont l’objectif est de bâtir les meilleures solutions pour les clients finaux. Cela nous a notamment conduits à créer notre propre structure de courtage en produits structurés, C-First (pour client first), qui a vocation à créer prioritairement des solutions de « bon père de famille », tant sur le plan du couple rendement/risque qu’en matière de frais, même si nous savons également répondre ponctuellement à des demandes plus offensives pour certains CGP ou clients finaux. Aujourd’hui, notre communauté compte quarante-huit membres, dont certains représentent quelques centaines de conseillers. Club Elite Patrimoine Privé fonctionne comme un GIE, sans droit d’entrée, ni prise de participation. Depuis sa création, il a réalisé une collecte d’un milliard d’euros.Quels sont vos objectifs pour les années à venir ?Nous sommes à un tournant en cette année 2026. Notre premier objectif est de poursuivre nos efforts en matière d’efficience opérationnelle, que ce soit en termes de back-office, d’ingénierie patrimoniale et sur le plan commercial. C’est dans ce cadre que nous avons récemment intégré dans nos rangs le cabinet Camart & Associés afin d’améliorer encore, grâce à Thomas et Isabelle Camart et l’équipe d’ingénieurs, notre excellence en matière d’ingénierie patrimoniale. Nous comptons poursuivre notre croissance via des acquisitions ciblées, sans, pour l’instant, avoir recours à un fonds de Private Equity. Deux opérations sont en cours de finalisation, nous permettant ainsi d’avancer vers notre premier objectif de 500 millions d’encours en accroissant sensiblement le nombre de nos CGP. Enfin, nous menons actuellement trois projets d’envergure. Le premier consiste à accompagner un courtier-grossiste de taille nationale, dans le cadre de l’élargissement de son activité. Très active dans les domaines de la santé, l’IARD ou encore l’assurance-emprunteur, cette structure va se déployer pour accompagner ses clients en matière d’épargne. Nous allons former et accompagner leurs équipes et construire l’offre, essentiellement en assurance-vie et PER. Nous apporterons également notre savoir-faire en direction des clients ayant des besoins de gestion de fortune. Le second partenariat vise à mettre à disposition notre expertise patrimoniale et de gestion de fortune au travers d’une application dédiée au yachting. Celle-ci dispose d’un potentiel de quarante mille membres propriétaires ou locataires de bateaux de luxe, mais aussi leurs capitaines et équipages. Club Elite et le groupe CIEC seront ici les référents en matière de gestion de fortune, aux côtés d’autres produits et services haut de gamme proposés par l’application, comme la conciergerie, le « Travelling », l’automobile et l’horlogerie de luxe, les grandes marques de spiritueux… Outre nos capacités en matière de family office, nous disposons d’un savoir-faire en matière d’investissement équin, qui pourrait parfaitement convenir à cette typologie de clients. En effet, nous avons conçu un fonds, dénommé Equus, doté des agréments réglementaires, qui va permettre d’investir dans des chevaux de lignées d’exception grâce à notre partenariat avec Marc Dilasser, cavalier international de concours de sauts d’obstacles (CSO). Le troisième projet a une dimension sociétale forte, sans doute le plus impactant pour Club Elite Patrimoine Privé, le groupe CIEC et leurs partenaires. Nous intégrons NevOld, un service dédié aux seniors, en tant qu’expert du conseil en gestion de patrimoine (nevold-senior.fr). Cette plate-forme, qui s’adresse aux cinquante ans et plus, a été créée par Christel Clamouse, ancienne directrice de l’innovation RH d’Orange, et qui bénéficie d’un soutien bienveillant du ministère du Travail et de France Travail. Elle vise à favoriser et améliorer la mobilité des seniors en valorisant leurs expériences et leurs compétences : mobilité interne et externe… L’application permet d’offrir un parcours fluide à l’utilisateur et d’obtenir des informations importantes, par exemple de réaliser son bilan retraite (date du départ à la retraite, estimation de la pension, reconstitution de carrière, outils d’optimisation, etc.). Club Elite et le groupe CIEC proposeront un service unique de conseils financiers et un bilan patrimonial qui viendra enrichir le dispositif global.En quoi ce partenariat est-il le projet le plus structurant ?Cette plate-forme soutenue par les pouvoirs publics s’adresse aux entreprises aux grandes entreprises cotées, mais également aux ETI et PME qui voudraient faire bénéficier leurs salariés de ces dispositifs… Toute personne peut s’y abonner également à titre personnel. Autre soutien, celui de Stéphane Richard, ancien dirigeant d’Orange, qui s’est associé à la structure et l’accompagne au niveau stratégique pour son développement. Le potentiel de clients est important : nous espérons pouvoir accompagner rapidement environ cinq cents personnes par mois, pour une collecte annuelle supérieure à 100 millions d’euros. Les utilisateurs pourront prendre rendez-vous avec un CGP sélectionné par nos soins afin de s’assurer d’une qualité de conseil optimale.Comment comptez-vous absorber ce flux de clients nouveaux ?Dans un premier temps, ce seront les conseillers du groupe CIEC qui se verront attribuer les rendez-vous à effectuer. Puis, si les volumes sont plus importants, ces contacts basculeront vers d’autres membres de Club Elite. Enfin, il est impératif d’anticiper : en cas de volumétrie fortement haussière, nous envisageons d’élargir notre réponse via des confrères que nous estimons de qualité et de nous rapprocher d’un ou deux réseaux de compagnies d’assurance. Il ne s’agit pas uniquement d’un projet sociétal, positif pour nos équipes et notre développement, mais également d’un projet à impact pour les Français concernés comme pour de nombreux acteurs de la profession. Ce partenariat repose sur une dimension humaine très forte et une charte déontologique faite d’exigence et d’excellence opérationnelle. Nous mesurerons des points importants comme le taux de satisfaction client, le suivi des rendez-vous, l’alignement entre les solutions préconisées et notre cahier des charges. Bref, de belles aventures en perspective.
